Crowdfinanzierung (Crowd-Investing)
Was ist Crowdfinanzierung (Crowd-Investing)?
Crowdfinanzierung – auch als Crowd-Investing bezeichnet – beschreibt die Finanzierung von Projekten durch eine Vielzahl einzelner Anleger, die sich mit kleinen Beträgen beteiligen. In der Immobilienbranche wird dieses Modell genutzt, um Projektentwicklungen oder Sanierungen durch das Kapital vieler Investoren zu ermöglichen.
Wie funktioniert Crowd-Investing?
Über spezialisierte Online-Plattformen (z. B. Exporo, Zinsbaustein, Bergfürst) präsentieren Projektentwickler ihre Vorhaben. Anleger können sich bereits ab wenigen Hundert Euro beteiligen. Die Kapitalanlage erfolgt meist in Form eines nachrangigen Darlehens mit fester Laufzeit und festem Zinssatz. Nach Ablauf der Laufzeit wird das investierte Kapital inklusive Zinsen zurückgezahlt – sofern das Projekt erfolgreich abgeschlossen wird.
Vorteile für Projektentwickler
Für Entwickler bietet Crowd-Investing eine flexible Möglichkeit, Eigenkapitalanteile zu ergänzen oder Finanzierungslücken zu überbrücken. Die Kapitalbeschaffung erfolgt oft schneller und mit weniger strengen Anforderungen als bei Banken. Zudem kann durch die mediale Präsenz auf Plattformen die Vermarktung des Projekts unterstützt werden.
Chancen und Risiken für Anleger
Anleger profitieren von festen Zinszusagen, attraktiven Renditen und der Möglichkeit, auch mit kleinen Summen in Immobilien zu investieren. Allerdings handelt es sich meist um nachrangige Darlehen – im Insolvenzfall werden diese erst nachrangig bedient. Ein Totalausfall des eingesetzten Kapitals ist daher nicht ausgeschlossen.
Regulatorischer Rahmen
Crowdfinanzierung unterliegt seit dem Inkrafttreten des Vermögensanlagegesetzes (VermAnlG) bestimmten Transparenz- und Prospektpflichten. Plattformen müssen Projektinformationen offenlegen und Risiken kennzeichnen.
Praxisbeispiel: Wohnbauprojekt mit 500 Anlegern
Ein Entwickler plant ein Mehrfamilienhaus in Leipzig und sammelt über eine Plattform 1 Mio. € von rund 500 Kleinanlegern ein. Die Anleger erhalten 6 % Zinsen bei einer Laufzeit von 24 Monaten. Nach erfolgreicher Fertigstellung und Verkauf werden die Beträge samt Zinsen ausgezahlt.
Inhaltsverzeichnis
Ihr starker Partner für Ihre Finanzierung – mit strategischem Know-how und persönlicher Begleitung
Gewerbeimmobilien sind mehr als nur Räume – sie sind das Fundament unternehmerischen Wachstums. Ob Bürogebäude, Einzelhandelsfläche, Logistikzentrum oder gemischt genutzte Immobilie: Die richtige Finanzierung entscheidet über Rentabilität, Liquidität und Zukunftssicherheit. Genau hier kommen wir ins Spiel.
Als unabhängige Finanzierungsexperten begleiten wir Unternehmer, Investoren und Projektentwickler auf dem Weg zur optimalen Finanzierungslösung. Mit Zugang zu einem starken Netzwerk aus Banken, Förderinstituten und alternativen Kapitalgebern entwickeln wir individuelle Strategien – abgestimmt auf Objekt, Vorhaben und Finanzprofil.
