Due Diligence

Was bedeutet Due Diligence?

Due Diligence (übersetzt: „gebotene Sorgfalt“) bezeichnet die sorgfältige Prüfung eines Objekts – meist einer Immobilie oder eines Unternehmens – vor einer Investition, Transaktion oder Finanzierung. Ziel ist es, Risiken frühzeitig zu erkennen und fundierte Entscheidungen zu treffen.

Wie läuft eine Due Diligence ab?

Die Prüfung erfolgt systematisch anhand definierter Kriterien. In der Regel sind mehrere Disziplinen beteiligt – z. B. rechtlich, finanziell, technisch oder steuerlich. Käufer, Investoren oder Finanzierer analysieren dabei alle verfügbaren Unterlagen, Verträge und Datenräume, führen Objektbesichtigungen durch und lassen Gutachten erstellen.

Arten der Due Diligence

  • Legal Due Diligence: Prüfung von Verträgen, Eigentumsverhältnissen, Genehmigungen

  • Financial Due Diligence: Analyse von Cashflows, Bilanzen, Verbindlichkeiten

  • Technical Due Diligence: Bewertung des baulichen Zustands, Sanierungsbedarf

  • Tax & ESG Due Diligence: Steuerliche Risiken und Nachhaltigkeitsaspekte werden einbezogen
    Je nach Transaktionsvolumen und Komplexität wird der Umfang individuell festgelegt.

Bedeutung für Investoren und Kreditgeber

Eine sorgfältige Due Diligence schützt vor unerwarteten Risiken und Fehlentscheidungen. Für Banken ist sie Voraussetzung zur Risikobewertung und Kreditentscheidung. Investoren können so potenzielle Renditen realistisch einschätzen und gezielt verhandeln.

Worauf ist besonders zu achten?

Unvollständige Unterlagen, verdeckte Mängel, Klagerisiken oder unklare Mietverhältnisse sind typische Problemfelder. Eine strukturierte, fachübergreifende Prüfung durch erfahrene Berater ist deshalb essenziell.

Praxisbeispiel: Gewerbeimmobilie im Ankauf

Ein Investor plant den Erwerb eines Logistikzentrums. Im Rahmen der Due Diligence werden Mietverträge, Bauunterlagen, Umweltauflagen und Instandhaltungsberichte geprüft. Die Ergebnisse fließen in die Kaufpreisverhandlung ein und helfen, Finanzierung und Risiko abzusichern.

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Inhaltsverzeichnis

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